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异地买票短信牵出盗刷信用卡团伙

“高返机票”非法牟利多人获刑
作者:邳州法院 尹誉  发布时间:2018-06-20 14:10:50 打印 字号: | |

邳州一男子张红传在家休息时,忽然接到来自于中国银行的短信通知,提示他的信用卡于99日消费了290101元用于购买机票。明明信用卡就在自己手中,却收到在河北省一家票务公司购买机票的消费通知,张红传深感蹊跷,专程到中国银行去核实了消费信息,发现确实存在这笔消费。意识到自己信用卡被盗用了的张红传迅速到邳州市派出所报了案。警方接警后调查发现,张红传信用卡被盗刷用于购买机票并非个案,背后涉及了一个专门盗用他人信用卡套现的“高返机票”犯罪团伙。在多方努力后,这个依靠高返利机票非法牟利的犯罪团伙落入了法网。日前,江苏省邳州市人民法院依法作出判决,这个犯罪团伙受到了法律的制裁。

2013年,刘强在云南一家机票航空票务公司上班。在做票务工作的过程中,他逐渐接触到一种高返利飞机票,这种高返利机票通过盗刷别人信用卡实现套现,来钱很快。

这种高返利机票业务,由料主、出票商、票手和票商组成。“料主”即违法销售银行卡信息的商家,“出票商”即机票代理商,他们为乘机旅客提供代买机票服务。“票商”多是来自于航空服务公司、旅行社、航空机票代理公司等票务公司人员,他们给“票手”提供订票信息,订票信息包括乘机人的个人身份信息、航班号、乘机日期等详细信息。“票手”利用腾讯QQ网络通讯工具和电话,与航空服务公司、旅行社、航空机票代理公司等票务公司人员组成的“票商”和冒用他人信用卡购买机票的“出票商”提前约定分成,在票务公司人员将乘机人用于购买机票的身份证、航班等信息提供给“票手”后,“票手”将获取的乘机人信息提供给“出票商”,由“出票商”冒用他人信用卡购买机票获取票号,再把票号提供给“票手”。“票手”得到票号后到相应的航空公司进行值机,确定座位号,整个机票的购买过程就算完成。待乘机人登机起飞后,票务公司扣留乘机人支付机票票款的30%,将剩余70%的票款通过支付宝转账给“票手”,“票手”扣留票款约10%15%后,将余下票款通过支付宝支付给 “出票商”。

然而,支付机票的钱并不是来自票手和出票商,而是来自于陌生人的银行卡。在进行银行卡支付时,出票商填写的银行卡信息均是从“料主”处买来的他人银行卡信息,这些信息中包含了用银行卡支付机票所需填写的所有信息,如持卡人姓名、卡号、身份证号码等。就这样,通过购买机票在不知不觉中成功地进行了“乾坤大挪移”,将他人信用卡中的钱挪进了料主、出票商、票手和票商的腰包。

由于高返利机票的具体操作违法,刘强所在的航空票务公司不允许职员帮助出票谋取利益,刘强试着操作了几次后,被公司发现。20154月,刘强从航空票务公司离职。离职后的刘强并不甘心,他决定自己寻找“票手”合伙操作高返利机票谋取利益。

20153月,李长兴和他的几个老乡来云南昆明打工,李长兴和其女朋友吴梅,同乡王大发、王大勇共同租住在昆明市官渡口区一个小区的公寓内。不久后,李长兴在寻找打工的机会过程中认识了刘强。刘强在和李长兴熟悉后,劝说李长兴加入高返利机票的业务中来。李长兴在了解了高返利机票业务后,知道了高返利机票业务是盗刷他人信用卡支付机票票款,但他没能经受住金钱的诱惑,为了谋取非法利益依然加入了刘强的团队。后李长兴又劝说其女友吴梅,老乡王大发、王大勇一起加入了团队。为了更方便操作高返利机票,刘强也搬入了李长兴所租的公寓。在刘强带去一台笔记本电脑的基础上,五人又合伙购入了一台电脑,专门用于进行票务操作。过了一段时间后,胡小洋和李庆也加入了团队,共同进行高返利机票业务。

为了更好地拓展业务,刘强和李长兴通过他人牵线,认识了“出票商”伍子。20155月,伍子通过QQ 联系提供信用卡信息的料主,通过料主获取信用卡卡号、持卡人电话、姓名、身份证、有效期、CVV码等信息。利用这些信息盗刷信用卡后购买机票,一般是直接通过航空公司有预授权的平台通过客服电话订票、刷卡。在刷卡之前,伍子会对持卡人的手机号码进行“短信轰炸”,目的是屏蔽银行发给持卡人的短信。在伍子刷票成功后,机票信息提供方会通过支付宝把票款的50%55%转账给他,伍子再把20%-25%的票款转账给料主。

由于刘强较早就在操作高返利机票业务,他具体负责教其他人进行操作。在李长兴他们几个人学会后,几个人利用笔记本电脑轮流操作,用名为 “忘记过去”、“时间去哪了”等几个QQ号进行联系“票商”和“出票商”。

刘强等人处于中间环节,他们与票务公司人员联系,看有无机票单子。如有单子,就通过QQ和票务公司及“出票商”约定分成,由票务公司人员将乘机人用于购买机票的身份证、航班等信息提供给刘强等人,再将获取的乘机人信息提供给伍子等“出票商”,由“出票商”冒用他人信用卡购买机票获取票号,刘强等人得到票号即进行值机,票务公司扣留乘机人支付机票票款的30%,将剩余70%的票款通过支付宝转账给以上刘强等人,他们扣留票款约10%15%后,将余下票款通过支付宝支付给伍子等“出票商”。所有获利都是通过支付宝转账,票手之间获利平分。

案发前,刘强等人冒用十多人信用卡购买机票百余张,周转金额超200万,盗用金额30余万。接到报警后,警方根据线索抓捕,刘强等人在昆明被抓,归案后均如实供述主要犯罪事实。邳州市检察院以刘强等人犯信用卡诈骗罪向邳州市法院提起公诉。

法院审理认为,被告人伍子利用胡小洋、李庆等人提供的航班信息,非法获取他人信用卡信息资料并在互联网终端使用购买机票,获取非法利益;被告人刘强、胡小洋、李庆明知他人冒用他人信用卡购买机票,仍向其提供航班信息,共同以购买机票的形式获取非法利益,数额较大,其行为均构成信用卡诈骗罪,被告人胡小洋、李庆等人与被告人伍子系共同犯罪;被告人李长庆、吴梅、王大发、王大勇明知他人非法获取信用卡信息资料并在互联网终端使用,仍与其以购买机票的形式冒用信用卡获取非法利益,数额巨大,其行为均构成信用卡诈骗罪,且系共同犯罪。结合各被告人在犯罪中的作用及悔罪表现,判决被告人伍子、刘强、胡小洋、李庆、李长兴、王大发、王大勇、吴梅犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑二年至五年不等,并处罚金人民币二万至六万元不等。被告人作案工具依法予以没收;犯罪所得依法予以追缴。

“我国加大了对信用卡诈骗的打击力度,但预防仍要以源头为主。”法官提醒,当前犯罪分子主要通过“钓鱼链接”、“冒充客服”等获取信用卡信息,对此,不要点击陌生链接,不要轻易相信陌生来电透露个人信息,有疑问寻求官方渠道了解;使用网络终端时,要确认设备安全;银行卡、第三方支付平台账号有异常交易时,应马上向银行、支付平台企业进行反映,停止支付功能,避免更大损失,并报警求助;确认信用卡被盗刷后,第一时间挂失并报案配合调查。

责任编辑:唐新利